宝岛金融诈骗案

宝岛金融诈骗案是发生于2018年的台湾,涉及不实宣传、掏空资金恶性倒闭区块链群众募资庞氏骗局,为台湾规模最大的首次代币发行诈骗案件。[1]台湾基隆市市长谢国梁与台湾艺人黄立成被指控涉案。由于案发于台湾区块链众筹监管的法律空窗期英语Legal vacuum,本案并未涉及任何司法调查与起诉定罪。

背景

首次代币发行(英语:Initial Coin Offering,简称ICO),也称首次代币发售、区块链众筹,2016年后在全球各地流行。运作方式仿照证券的首次公开发行,以固定价格限额销售即将上市的区块链代币。与受到金融监管机构严格管制的证券首次募资不同,于2017年下半年之前,区块链代币即便具有部分证券的金融投机性质,在大多数国家并未受到任何法律监管,也不被认定为证券

区块链代币的上市与募资不需要政府机关查核,参与首次代币发行的资金门槛较证券低,人们预期未上市的加密货币在交易所正式上市后会上涨,因此在各地广为流行引发投资热潮,同时出现许多操纵市场价格的行为,也有许多区块链新创在代币发行后即恶性倒闭。2017年下半年,美国欧盟、中国、香港等地的金融主管机构认定首次代币发行的狂热影响金融秩序,开始介入与严格管制境内的ICO发行活动。[2]

然而台湾直到2019年金融主管机关才明确发出行政函令认定ICO涉及证券募资需要严格管制[3][4],同年才有首次代币发行相关的诈欺诉讼。因此在2017年至2019年间,台湾为全球少数区块链募资活动没有任何监管的飞地,这段法律空窗期吸引黄立成等人在台湾延续ICO热潮,进行宝岛金融等加密货币项目的首次发行。

事件经过

2018年初,国民党籍前立委、基隆二信董事谢国梁、艺人黄立成、Czhang Lin以及Ryan Terribilini四人共同创立宝岛金融资产管理公司,四人各自持有公司四分之一的股权,由谢国梁出任公司的唯一董事并担任首任CEO首席执行官,同时聘请林之晨担任团队顾问,宣称要在台湾推动“加密之岛梦”。[5][6]

该年四月宝岛金融宣布将进行平台的区块链代币FMF的首次发行,以一颗以太坊代币(ETH)换取15000颗宝岛金融代币(FMF)的价格进行募资。4月底宣布向天使投资者募得22000颗以太币,在5月底向群众公开募资,同样募得22000颗以太币,共计44000颗以太币,在2018年时市值达2400万美元,约为7.4亿新台币。当时宝岛金融团队暗示,未来将会迅速上市于大型中心化的加密货币交易所,以此吸引投资人购买宝岛金融的代币。然而FMF在ICO之后,并未如期于大型加密货币交易所上市,仅在六月初于去中心化交易所IDEX上市,于九月上市于中小型中心化交易所,在上市后价格迅速崩跌。[7]

在6月22日,在未公开揭露下,有22000颗以太坊代币被从宝岛金融管理的金库地址中提出,同日谢国梁推动宝岛金融公司的股权回购,以公司资金买回了谢国梁、黄立成以及Czhang Lin三人持有的股份,并宣布辞去职务退出宝岛金融,改由Ryan Terribilini出任CEO。项目大半资金被挪用、团队初始成员突然退出以及开发停滞,导致FMF的价格持续下跌,自2018年六月上市到十二月底,FMF价格下跌超过90%,在2019年价格持续下探,并于该年10月于所有交易所全面下市。[5]宝岛金融在发展过程中涉及不实宣传、掏空资金以及恶性倒闭,因此被参与投资的社群认定为诈骗案件。[8]

调查

本事件的调查主要围绕在被挪用的22000颗以太币流向以及可能主使者。2022年6月,英语自媒体“区块链侦探”ZachXBT发表了针对黄立成与本事件的调查报告。[9]报告中他认为黄立成主导的区块链项目多次失败,存在恶意倒货与道德问题,从宝岛金融公司的股权异动纪录以及区块链金流流向推论,黄立成、谢国梁、Czhang Lin可能为事件中挪用资金事件的主使者与受益者。[5]

调查报告认为谢国梁将10500颗ETH转移到币安(Binance)交易所的账号,另一笔11000颗ETH则是黄立成挪用于他创立的其他区块链项目,可能与秘银在币安交易所的上市计划相关,其中2000颗ETH则被发送至另一共同创办人Czhang Lin持有的地址。此外,2019年泄漏的一份录音档当中,宝岛金融第二任CEO Ryan Terribilini表示他联络了多位创投公司与天使投资者,询问为何不对挪用公司资金的谢国梁与黄立成采取法律行动,他们归因于两人在台湾是有权势的人物且部分投资人放弃处理。[7]

对此调查报告中的说法,黄立成坚决否认,并在2023年6月在美国德州法院向报告撰写者ZachXBT提起毁谤诉讼[10],ZachXBT则公开募集诉讼费用回击。[11]然而不久后,ZachXBT便因为黄立成撤销告诉,修改了2022年调查报告内文的说法,改口黄立成仅是宝岛金融的顾问,不再强调他是事件主使者。[12][13]

影响

2022年中华民国地方公职人员选举时,参选基隆市市长谢国梁团队回应此事件,主张谢国梁在此事件无不当之处,谢国梁是因为无法通过台湾合法执照申请,才被迫退出宝岛金融,并指控Ryan Terribilini才是卷款跑路的主事者,有心人士需要停止抹黑。[14]谢国梁始终拒绝亲自回应此事件,黄立成则声称,自己是不知情的顾问,谢国梁也同样是不知情的受害者。谢国梁未受此争议事件影响,赢得了2022年基隆市市长选举。[15]2024年基隆市长罢免案发起前后,宝岛金融案因为谢国梁其他争议事件再次被提起。[1][16]

由于区块链众筹在当时台湾尚未受到法律规范,台湾司法与金融主管机构并未主动对此事件进行任何银行法、诈欺罪与证券交易法等经济犯罪的调查,也未有人主动向宝岛金融提起诉讼,没有人因此事件被起诉或定罪。台湾金融监督管理委员会于2019年7月3日正式发函认定区块链众筹涉及证券募资,区块链众筹在台湾受到更严格的监管。[4]

参考资料

  1. ^ 1.0 1.1 邵元婷. 謝國樑陷NET爭議!「寶島金融詐騙案」再掀討論,當年2萬顆消失的以太幣在哪裡?. 数位时代. 2024-02-21 (中文(台湾)). 
  2. ^ 辛启维. 初次虛擬幣募集行為(ICO)之研究 — 從監管定位出發. 东吴大学法律学系硕士论文. 2022 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01). 
  3. ^ 陈扬仁. ICO相關規範──金管會函令解析. 月旦会计财税网. 2022-04-07 (中文(台湾)). 
  4. ^ 4.0 4.1 金融监督管理委员会. 發布核定具證券性質之虛擬通貨為證券交易法所稱之有價證券之令。(金管證發字第1080321164號). 金融监督管理委员会. 2019-07-03 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  5. ^ 5.0 5.1 5.2 Advac L. 調查全文》麻吉大哥遭爆挪用寶島金融 22,000ETH、4年推10個垃圾項目. BlockTempo. 2022-06-17 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  6. ^ 汪玮琪. 專訪/靠區塊鏈擺脫代工 寶島金融:金融和科技成關鍵. 今日新闻. 2018-07-03 (中文(台湾)). 
  7. ^ 7.0 7.1 Elponcho. DeFi名偵探ZachXBT降落!細數麻吉大哥過往專案、侵吞寶島金融資金,黃立成:不實資訊. 链新闻. 2022-06-17 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  8. ^ 0xJigglypuff. 謝國樑陷 NET 爭議喊「不曾損人利己」,社群重提寶島金融:兩萬顆ETH呢?. BlockTempo. 2024-02-20 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  9. ^ Investigations By ZachXBT. A Story of Machi Big Brother (Jeff Huang). Medium. 2022-06-16 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (英语). 
  10. ^ 洪绫襄. 麻吉大哥黃立成反擊,「區塊鏈偵探」不到一天籌資超過100萬美元的加密貨幣捐款. 财讯. 2023-06-20 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  11. ^ James. 麻吉大哥訴訟戰》CZ澆油:幣安捐 50,000 給ZachXBT!已收近100萬美元. BlockTempo. 2023-06-18 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  12. ^ AC. 鏈上偵探改口稱麻吉大哥「沒惡意倒貨」,對比ZachXBT爆料文修改了什麼?. BlockTempo. 2023-08-16 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  13. ^ Cirrone, James. ZachXBT, Machi Big Brother defamation suit has been dropped. Blockworks. 2023-08-14 (英语). 
  14. ^ 戴祺修. 澄清「寶島金融事件」無不當之處 謝國樑陣營:須遏止刻意抹黑. 风传媒. 2022-10-18 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  15. ^ 0xJigglypuff. 謝國樑當選基隆市長!社群重提寶島金融詐騙:盼親回、用公權力將兇手繩之以法. BlockTempo. 2022-11-30 [2024-07-01]. (原始内容存档于2024-07-01) (中文(台湾)). 
  16. ^ 0xJigglypuff. 謝國樑陷 NET 爭議喊「不曾損人利己」,社群重提寶島金融:兩萬顆ETH呢?. BlockTempo. 2024-02-20 (中文(台湾)).