瑞联银行
瑞联银行 (中文简称“瑞联”,英文名称Union Bancaire Privée,英文简称UBP SA) 于1969年由Edgar de Picciotto 创办,乃资本实力最雄厚的私人银行之一,是瑞士财富管理业的主要业者,管理资产总值1,604亿瑞士法郎。[1]
瑞联银行 Union Bancaire Privée | |
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公司类型 | 股份公司 |
成立 | 1969年 |
创办人 | Edgar de Picciotto |
产业 | 金融服务 |
资产管理规模 | ▲1,604亿瑞士法郎(2021年) |
员工人数 | ▲1,904(2021年) |
网站 | www |
瑞联为私人及机构客户提供一应俱全的财富管理服务,总部设于瑞士日内瓦,在全球聘用1,904名员工。
发展史
Edgar de Picciotto于1969年11月11月在日内瓦创办瑞联银行的前身Compagnie de Banque et d’Investissements (CBI),此后银行业务一日千里,并通过多项收购计划拓展版图,其中最为人津津乐道的一项交易,是在1990年收购美国运通银行(TDB-American Express Bank),使银行规模瞬间扩大四倍,而这项作价12亿瑞士法郎的交易,当年更是瑞士史无前例最大宗的银行收购计划,CBI其后也定名为Union Bancaire Privée,并于2002年再收购Discount Bank and Trust Company。[2][3]
到2011年,瑞联收购荷兰银行在瑞士的业务,[4][5] 并于同年进一步扩大在亚洲的据点,分别于香港及台湾与TransGlobe合组联营公司[8]。在2012年,瑞联收购设于巴黎的对冲基金中的基金(fund of hedge funds) Nexar Capital Group,该公司于伦敦、泽西岛及纽约设有办事处。[6]
在2013年5月,瑞联宣布收购英国劳埃德银行集团(Lloyds Banking Group)的国际私人银行业务。[7]
2015年3月26日,瑞联与苏格兰皇家银行集团(the Royal Bank of Scotland Group, RBS)签定协议,收购其国际私人银行业务Coutts & Co International,[8] 包括瑞士、摩纳哥及中东的实体。[9]
2016年5月,瑞联宣布与北欧金融服务集团SEB签定协议,分销SEB旗下的卢森堡基金系列予其机构客户及第三方供应商。[10]
2017年1月,瑞联与全球私人市场投资管理公司Partners Group建立合作伙伴关系。[11]
2018年5月,瑞联收购卢森堡银行Banque Carnegie Luxembourg。[12][13]
2018年7月,瑞联收购ACPI 扩展在英国业务。[14][15]
2019年1月,瑞联长期存款获信用评级机构穆迪的Aa2评级,展望为稳定, 而此评级在2020年再次获得穆迪确认。[16]
企业事务
私人银行
瑞联银行旗下超过300位私人财富管理经理分驻于全球多个国家,提供全面的委托管理及投资咨询服务。[17]
财富策划
瑞联专家团队专长于制订具全球视野的财富策划方案,协助位于不同地域的客户定制最合适的财富管理策略。瑞联担当客户的智嚢,与国际网络的专家协作,提供不偏不倚的专业支援[16]。[18]
瑞联旗下的家族办公室谘询服务为世界各地的家族,就设立单一或联合家族办公室提供顾问谘询及中介服务,协助这些家族建立属于自己的单一家族办公室,或精挑细选最合适的联合家族办公室。[19]
资产管理
瑞联的全方位资产管理服务涵盖多样化投资产品,包括资产配置、股票、债券、分散投资策略及另类基金中的基金等,针对机构客户的不同需要。[20]
另类投资
早于上世纪七十年代,瑞联已活跃于另类投资业,多年来已建立强大的对冲基金咨询服务团队,管理多档汇集投资基金(pooled funds)及个人委托组合,而在2012年收购Nexar业务再进一步巩固其另类投资实力。[21]
到2013年4月,瑞联与Guggenheim Fund Solutions (GFS)建立合作伙伴关系,该公司专长于以全面对冲基金策略提供代管账户服务,两家公司已联手建立全新的对冲基金平台。[22]
销售及交易
瑞联的服务包括:投资咨询、结构性产品、股票买卖及经纪、股票套利、外汇及贵金属买卖、远期合约及衍生工具、财资管理和债券买卖。瑞联聘有超过40名专业交易员配合私人财富经理的工作。
投资理念
瑞联银行每年发表投资展望报告,回顾过去一年的宏观经济状况,并前瞻新一年的投资主题。[23]
财务状况
截至2020年12月底,瑞联银行的资产负债表总值为378亿瑞士法郎。由于奉行保守的风险管理方针,瑞联的财务根基稳固,资产负债表强健且流动性充裕,一级资本比率为27.7%(截至2020年12月底),远高于《巴塞尔III》(Basel III) 及瑞士金融市场监督管理局(FINMA)的最低要求,使瑞联持续成为业内资本实力最雄厚的银行之一。[1]
参考文献
- ^ 1.0 1.1 Annual results 2020. UBP. 21 January 2021 [2021-04-21]. (原始内容存档于2021-04-21).
- ^ History. UBP. [2019-06-10]. (原始内容存档于2016-03-24).
- ^ Edgar de Picciotto Interview. Radio Télévision Suisse. 8 April 2012 (法语).
- ^ ABN Amro purchase boosts UBP assets. Reuters. 25 January 2012 [2019-06-10]. (原始内容存档于2015-04-02).
- ^ UBP to buy Swiss arm of ABN Amro. Citywire. 16 August 2011 [2019-06-10]. (原始内容存档于2013-04-20).
- ^ UBP to buy Paris-based alternatives group Nexar. Reuters. 29 February 2012 [2019-06-10]. (原始内容存档于2015-04-02).
- ^ Lloyds Sells International Private Banking Business to UBP. Bloomberg News. 29 May 2013 [2019-06-10]. (原始内容存档于2013-12-22).
- ^ RBS sells Coutts International to UBP. BBC News. 27 March 2015 [29 March 2015]. (原始内容存档于2020-12-24).
- ^ Union Bancaire Privee completes its acquisition of Coutts activities in Asia. [2019-06-10]. (原始内容存档于2016-09-22).
- ^ UBP expands its asset management offering. UBP. 10 May 2016 [2019-06-10]. (原始内容存档于2016-10-26).
- ^ Investment Alliance Across Language Barrier. Finews.com. 17 January 2017 [2019-06-10]. (原始内容存档于2018-01-28).
- ^ Swiss private bank UBP buys Carnegie's Luxembourg arm. Reuters. 31 May 2018 [2019-06-10]. (原始内容存档于2018-08-12).
- ^ UBP to acquire Banque Carnegie Luxembourg. UBP. 31 May 2018 [2019-06-10]. (原始内容存档于2020-11-27).
- ^ Swiss wealth manager looks at London as Brexit looms. Financial Times. 19 July 2018 [2019-06-10]. (原始内容存档于2019-09-26).
- ^ UBP expands its activities in the UK with the acquisition of ACPI. UBP. 19 July 2018 [2019-06-10]. (原始内容存档于2021-01-17).
- ^ Moody's assigns first-time Aa2 deposit ratings to Union Bancaire Privee SA; outlook stable. Moody's. 10 January 2019 [2019-06-10]. (原始内容存档于2019-01-27).
- ^ In Brief. UBP (Q2 2013). [2019-06-10]. (原始内容存档于2015-04-02).
- ^ Wealth and estate planning. UBP. [2019-06-10]. (原始内容存档于2016-03-24).
- ^ Family Office Advisory. UBP. [2021-04-21]. (原始内容存档于2021-06-28).
- ^ Asset Management. UBP. [2019-06-10]. (原始内容存档于2016-03-24).
- ^ Union Bancaire Privée to acquire Nexar Capital Group. UBP. 29 February 2012 [2019-06-10]. (原始内容存档于2015-04-02).
- ^ UBP picks Guggenheim Fund Solutions to power hedge fund platform. InvestmentEurope. 22 April 2013 [2019-06-10]. (原始内容存档于2013-05-28).
- ^ Union Bancaire Privée: Outlook 2013: "Keep On Pushing". Business Wire. 17 December 2012.
外部链接
- Union Bancaire Privée (页面存档备份,存于互联网档案馆)(英文)